Cuando su vida financiera está de los dos lados de la frontera, su plan tiene que tomar en cuenta dos países: dos sistemas fiscales, dos sistemas legales y dos monedas. Puente Wealth es un asesor fiduciario de solo honorarios con sede en La Jolla, San Diego, y ofrece planificación transfronteriza en español o en inglés.
Las familias y los dueños de negocios con vínculos en ambos países suelen enfrentarse a las mismas preguntas. Ninguna es rara, pero todas son más fáciles de resolver cuando se planean con tiempo.
No preparamos declaraciones de impuestos ni damos asesoría legal. Nuestro papel es armar el plan financiero y asegurarnos de que todos trabajen con la misma información.
Eso significa coordinarnos con su CPA o agente inscrito (EA) en EE. UU., con su contador en México y con sus abogados o notario cuando hay documentos legales de por medio. Cuando cada profesional ve cómo encaja su parte en el plan completo, es menos probable que algo se quede en el aire entre un país y otro.
Planificación Cross-Border →Reunimos sus cuentas, propiedades, ingresos y documentos de ambos países en un panorama ordenado.
Le ayudamos a entender qué preguntarles a sus profesionales fiscales y legales, y por qué importa para su plan.
Conversaciones en español, en inglés o en ambos, para que su familia y sus asesores de los dos lados de la frontera estén en sintonía.
Un puente une dos orillas, y de ahí viene nuestro nombre. El Cruce es nuestro proceso de planificación en seis fases y, para las familias con vínculos en México, cada fase toma en cuenta ambos países.
Conocemos sus metas, a su familia y su panorama financiero completo, de los dos lados de la frontera.
Ponemos en orden los ingresos y gastos del negocio y de la familia, en dólares y en pesos.
Construimos un portafolio según sus metas, sus plazos y el riesgo con el que se siente cómodo, considerando dónde están sus cuentas.
Planeamos con los impuestos en mente y nos coordinamos con sus profesionales fiscales en cada país.
Revisamos seguros y riesgos, y nos coordinamos con su abogado y su CPA sobre la estructura de su negocio.
Planeamos su herencia y la sucesión con sus asesores legales en ambos países.
No. No preparamos impuestos ni damos asesoría legal. Trabajamos en coordinación con su CPA o agente inscrito (EA) en EE. UU., su contador en México y sus abogados o notario, para que el plan financiero y el trabajo de cada uno embonen.
El FBAR (formulario FinCEN 114) es un reporte que se presenta en EE. UU. sobre cuentas financieras en el extranjero. Por lo general, las personas estadounidenses deben presentarlo cuando el valor total de sus cuentas en el extranjero supera los $10,000 dólares en cualquier momento del año. Es un reporte, no un impuesto, y quien prepara sus impuestos puede confirmarle si le aplica.
Vale la pena revisarlo. Una propiedad en México puede generar preguntas sobre cómo está a su nombre, cómo pasará a sus herederos y qué sucede cuando la venda. Revisarla como parte de su plan completo ayuda a evitar sorpresas.
Sí. Puente Wealth Advisors, LLC es un asesor de inversiones registrado ante el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (DFPI), fiduciario y de solo honorarios. Solo nos pagan nuestros clientes; no cobramos comisiones.
Sí. Las reuniones pueden ser en español, en inglés o en ambos, para que toda la familia pueda participar.
Cuéntenos sobre sus cuentas, propiedades y familia en cada país. Le explicamos cómo trabajamos y si somos una buena opción para usted.
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