Lo Que Hacemos
Como asesor financiero bilingüe y fiduciario en San Diego, coordinamos su plan financiero, sus inversiones y, cuando su vida cruza la frontera, su planificación entre Estados Unidos y México. Sin comisiones, sin productos que vender y en el idioma que usted prefiera.
La planificación financiera integral en Puente no es un documento que se archiva. Es una estrategia viva que conecta su flujo de efectivo, su retiro, sus seguros, la educación de sus hijos y la herencia de su familia en un solo plan, y que actualizamos conforme cambia su vida.
Para dueños de negocios, esto incluye cómo pagarse, qué plan de retiro conviene a su empresa y cómo preparar una venta o la sucesión a la siguiente generación. Colaboramos con su contador y su abogado para que cada pieza trabaje en conjunto.
Un plan que cubre todas las dimensiones de su vida financiera, construido alrededor de sus metas y su familia, y revisado de forma continua.
Planificación para eventos de liquidez, transiciones y sucesión, coordinando la estrategia fiscal, legal y financiera para que el trabajo de su vida se convierta en patrimonio familiar.
Orientación sobre la estructura patrimonial, la coordinación de fideicomisos y la transferencia de patrimonio entre generaciones, junto con su abogado.
Administramos portafolios con una filosofía de largo plazo basada en investigación académica, estructurados según su tolerancia al riesgo, sus necesidades de liquidez, su horizonte y su situación fiscal.
No intentamos adivinar el mercado ni hacemos apuestas especulativas. Construimos portafolios con disciplina, los rebalanceamos con cuidado y los administramos con enfoque fiscal.
Gestión de inversiones adecuada a su nivel de riesgo y adaptada al panorama financiero de su familia, con monitoreo continuo.
Estrategias para reducir la carga fiscal y organizar su patrimonio entre distintos tipos de cuentas, en colaboración con su contador (CPA).
Cuando su vida financiera está en dos países, la planificación estándar no es suficiente. Muchos empresarios mexicanos y familias mexicoamericanas en el sur de California tienen cuentas bancarias, propiedades, negocios o familia en México. Nuestra planificación cross-border considera ambos sistemas y se explica con claridad en español.
Desde el reporte de cuentas en el extranjero y los ingresos en pesos y dólares hasta la estructura de negocios binacionales y la herencia en ambos países, coordinamos con profesionales fiscales y legales calificados en Estados Unidos y en México.
Dueños de negocios con operaciones, ingresos o patrimonio en ambos lados de la frontera, que necesitan que su planificación personal y empresarial esté coordinada.
Una firma registrada en California, obligada a actuar en su mejor interés, que entiende las decisiones de las familias que construyen su vida entre dos países.
Cada miembro de la familia participa en su idioma, para que las decisiones importantes se entiendan por completo.
Agende una consulta sin costo y conozca cómo trabajamos, empezando por nuestro proceso de seis etapas: El Cruce.
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